Creación de un plan patrimonial

Cómo proteger su legado: guía para la planificación patrimonial en Texas

En AWA Law Firm, entendemos que considerar las incertidumbres de la vida puede ser un desafío. Sin embargo, elaborar un plan patrimonial sólido es un paso vital para garantizar la protección de sus activos y el bienestar de sus seres queridos. Le permite tomar decisiones financieras y alivia la carga de su familia en caso de que usted fallezca o quede incapacitado.

Preparación para la incapacidad

Si queda incapacitado, sus asuntos financieros requerirán de una gestión adecuada. Contrariamente a la creencia popular, los cónyuges o los hijos adultos no asumen automáticamente este papel. En Texas, para que alguien pueda supervisar sus asuntos financieros, un tribunal tendría que declararlo legalmente incapacitado, lo que puede ser un proceso largo, costoso y emocionalmente agotador.

Para evitar esto, es imprescindible designar legalmente a personas de confianza con antelación. Esto garantiza que puedan gestionar tareas como el pago de facturas, la gestión de sus cuentas IRA, la venta de acciones o la refinanciación de propiedades. Depender únicamente de un testamento o un poder notarial puede no ser suficiente.

Paralelamente, describa sus preferencias en materia de atención médica. Un poder notarial permanente para la atención médica le permite designar a una persona de confianza para que tome decisiones médicas si usted no puede hacerlo. Acompañe esto con un testamento vital para aclarar su postura sobre tratamientos específicos, especialmente en casos de enfermedad terminal o pérdida irreversible del conocimiento.

Cómo abordar el proceso sucesorio y la declaración jurada de herencia en Texas

En Texas, si depende únicamente de un testamento, su patrimonio pasará por un proceso de sucesión. Este proceso público, a menudo prolongado, permite que el tribunal supervise la liquidación y distribución del patrimonio. Durante el proceso de sucesión, los activos pueden congelarse durante períodos prolongados, lo que podría afectar las finanzas de su familia.

Sin embargo, con una planificación adecuada, muchos bienes pueden eludir el proceso sucesorio, lo que garantiza una transferencia rápida, discreta y rentable. Por ejemplo, en Texas, si el propietario de una propiedad fallece sin testamento, se puede presentar una declaración jurada de herencia. Esta declaración jurada, realizada por un tercero neutral familiarizado con la historia familiar del fallecido, identifica a los herederos legítimos, lo que ayuda a transferir los derechos de propiedad sin necesidad de un proceso sucesorio.

Asegurar el futuro de los niños menores de edad

En caso de que algo le suceda a ambos padres de hijos menores, el plan patrimonial debe definir sus acuerdos de crianza. Esto incluye decidir sobre la tutela, las disposiciones financieras y los sistemas de apoyo, para garantizar su bienestar y educación. Al documentar legalmente estas decisiones, puede evitar posibles decisiones o restricciones impuestas por el tribunal.

Los impuestos a la muerte y sus implicaciones

Los impuestos federales sobre el patrimonio dependen del valor de su patrimonio y de la estructura de su plan patrimonial. Texas no aplica impuestos estatales sobre el patrimonio o las herencias, pero es fundamental conocer bien las obligaciones federales. Existen numerosas estrategias que pueden mitigar o eliminar estos impuestos, pero es esencial una planificación proactiva.

Contribuciones caritativas y donaciones planificadas

Si está dispuesto a apoyar causas benéficas, su plan patrimonial puede contemplar esta posibilidad durante su vida o de manera póstuma. Según la estructura, también podría beneficiarse de flujos de ingresos, mayores rendimientos de las inversiones o menores impuestos sobre las ganancias de capital o las herencias.

Conclusión: La paz de la planificación integral

Un plan patrimonial elaborado meticulosamente no solo garantiza que sus activos se administren de acuerdo con sus deseos, sino que también brinda a sus seres queridos claridad y apoyo durante los momentos difíciles. Trabaje con un abogado experimentado en planificación patrimonial en Texas para alinear su plan con su situación financiera, sus objetivos y las disposiciones únicas del estado. Deje que AWA Law Firm sea su socio para establecer un legado seguro.