¿Por qué debería actualizar mi plan patrimonial?
Como persona responsable, ya ha establecido un plan patrimonial, una decisión acertada para proteger sus bienes y a sus seres queridos. Sin embargo, los cambios en su vida y en la ley pueden afectar la eficacia de su plan patrimonial existente. En AWA Law Firm, recomendamos revisar sus documentos patrimoniales, en particular si se crearon hace más de cinco años. Considere los siguientes factores para determinar si es necesario realizar una actualización:
- La evolución de las leyes sobre el impuesto sobre sucesiones:La exención del impuesto federal al patrimonio ha aumentado significativamente, de $675,000 en 2001 a $12,92 millones en 2023, lo que puede hacer que parte de la planificación fiscal en su plan patrimonial actual sea obsoleta y potencialmente onerosa.
- Dinámica de las relaciones:La vida trae cambios, y si su relación con algún fideicomisario sucesor o beneficiario se ha deteriorado, puede ser el momento de revisar sus nombramientos y designaciones de beneficiarios para alinearlos con sus deseos actuales.
- Circunstancias del beneficiario:Si sus beneficiarios enfrentan desafíos personales como inestabilidad financiera, dependencia de sustancias o discapacidad, particularmente si reciben beneficios gubernamentales, su plan patrimonial puede necesitar ajustes para garantizar que sus activos brinden el apoyo previsto sin efectos adversos.
- Divorcio o separación:Un cambio de estado civil es un acontecimiento crítico que requiere una revisión exhaustiva de su plan patrimonial. Después del divorcio, querrá asegurarse de que sus bienes se administren y distribuyan de acuerdo con sus preferencias actuales, lo que también puede mitigar el riesgo de problemas sucesorios en caso de que fallezca.
La planificación patrimonial no es una tarea que se realiza una sola vez, sino un proceso continuo que debe reflejar su situación actual y las leyes más recientes. Deje que AWA Law Firm lo guíe en la actualización de su plan patrimonial para garantizar que siga cumpliendo su propósito de manera eficaz.
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